Can a foreigner buy a house in USA?

Yes. The US federal government has no restrictions on foreign investment in US real estate, so it is pretty much a level playing field for US citizens, US resident aliens, and foreign nationals. Foreign purchases amounted to less than 2% of total sales and dollar volume, however, certain states attract more interest than others. To learn more about the buying process read our home buying guide and foreign buyer guide.

What are the major rules for foreigners buying property in US?

Financing is readily available to foreign buyers when buying a property in the U.S. , but they often face challenges due to the absence of a U.S. credit history. Most large banks won't lend to foreigners unless they have a work visa, however, some international banks, like HSBC, will loan to foreigners regardless of residency status. Private banks, such as JP Morgan and Citi Private will also make loans to non-us residents. A foreign national mortgage loan usually will require a larger down payment than a mortgage from a local resident. Foreign buyers must properly structure their real estate investments to avoid or hedge against the estate tax. The tax implications of choosing the wrong structure can cost the buyer in the long run if not dealt with upfront. The foreign investment in real property tax act FIRPTA requires the government withhold a percentage of the proceeds to cover potential capital gains tax that might be due. The withholding rate is equal to 15% of the proceeds. The amount withheld is returned by the Internal Revenue Service to the seller once they prepare their tax filing and pay their tax bill. Hiring a knowledgeable real estate agent can help work through these rules and regulations effectively. View our blog 'Four Rules for Foreigners Buying Property in USA" below! CHECK IT OUT!

Do foreign buyers have to pay extra stamp duties?

No. There are no extra stamp duties imposed on foreign buyers in the US, unlike Hong Kong, Singapore, London, Vancouver, Toronto, Sydney, Melbourne, and Spain, which all add between 7% - 100% additional tax on foreign buyers. The United States does not penalize foreigners when buying US property. In general, combined transfer taxes (i.e mansion tax, title insurance, attorney fees, title transfers, and other closing costs) in Miami and Manhattan real estate, generally, run between 1.5 - 4.5% depending upon the purchase price. An additional 2.2% of the mortgage amount for mortgage recording tax should be added if obtaining a mortgage. When purchasing a new development, it is practice for the buyer to pay the developer's transfer taxes of approximately 2%. Accordingly, total closing costs in the United States will range from 1.5% to 6%.

Do I have to pay a brokerage commission when buying a property?

Maybe. While Commissions used to always be paid by the seller, in 2025, the rules have changed and now the buyer may be required to pay the commission if the seller is not offering to pay the commission. So far, most sellers in NYC and Miami have found it beneficial to offer to pay the broker commission. It is best to work with experienced real estate agents who have worked with foreign buyers in the US property market before on your side in the transaction. A knowledgeable real estate agent can assist with the complexities of real estate transactions, negotiate offers, and provide valuable insights into market trends and legal requirements. It is also best to have a real estate attorney who has worked on international transactions in the past. In addition, a tax professional will be useful. We can recommend these professionals who we have been working with for year. VIEW THE CHECKLIST!

Can a foreigner buy a house in USA with a mortgage?

Mortgage loans for foreign nationals are readily available. For instance, HSBC, Wells Fargo and many private banks will act as mortgage lenders to foreigners by offering foreign national loans. Below are highlights of HSBC's terms for foreigners national mortgage: 30% Minimum down payment $3 million maximum mortgage amount, which translates to a property value of $4.3 million $50,000 or $100,000 on deposit from HSBC 12 months reserves (mortgage payment, common charge, and taxes) are required to be on deposit (in addition to the funds on deposit) A knowledgeable real estate agent can assist in securing a mortgage and working through the financing process. A local bank won't lend to foreigners as they have no US credit report, however, HSBC is skilled at reviewing foreign financial records and can provide mortgage approval to non us citizens even if they don't have US permanent residency. These mortgage loans can be for residential property used as a second home or an investment property. Generally, if the apartment will be used as an investment property, the mortgage interest rate will be a bit higher. Interest rates vary on a daily basis, so connect with us for the latest rates.

How are foreigners treated differently than US residents when buying a home?

United States tax policy is generally favorable to both foreign investors in US real estate and residents alike on property ownership. Therefore, there are a few specific rules for foreigners buying property in the USA. Some differences include buying in co-ops, which prefer buyers of a primary residence. Also, a bank's underwriter will treat the foreign buyer as a bit riskier and charge an extra 1/2 point in the interest rate, but these are not government regulations. A knowledgeable real estate agent can help foreign buyers understand these differences and work through the buying process. Want to learn about Adapting to Life in the USA? LEARN MORE!

Do I need multiple real estate agents to find a property?

In the US, it is wisest to work with one professional real estate broker during your search, especially for foreign buyers in the US property market. Unlike London, Paris and Brazil, the US property market is very transparent. To encourage velocity in the real estate market, The Real Estate Board of New York and Florida Department of State, for example, require brokerages to share their exclusive property listings within 24 hours, so a good buyer's broker can get you in to see any apartment on the market. Committing to one broker means you get the highest service level from that broker, as all the broker's attention will be on you and your search. Hiring a knowledgeable real estate agent is crucial, especially for foreign buyers, to address the complexities of real estate transactions and provide valuable insights into market trends and legal requirements.

What types of property can I buy as a foreigner?

Foreign investments in US real estate are generally restricted to purchasing condos, condops, single family homes, and multi family homes. In Manhattan, generally, Foreign buyers are NOT restricted from buying condominiums, condops, single-family homes, or multi-family homes. Co-ops prefer primary homeowners and generally prohibit foreign ownership unless the majority of the buyer's assets and primary source of income are in the US. Learn about the difference between condo and coop. A knowledgeable real estate agent can help find suitable properties foreigners are looking for, whether that is a vacation property or an investment property. Want tips on investing in Miami Real Estate? READ THE BLOG!

How should I structure the property purchase to minimize taxes?

Deals can be structured an infinite number of ways, however, the tax treatment of the purchase and sale can be quite different based on how the structure is set up, especially in the context of foreign investment in US real estate. There are two ways in particular that our investors will choose to avoid the estate tax one must consider how the estate tax may affect the owner as well as whether there is any tax treaty between the US and their home country that might treat income, expenses and capital gains differently than the United States. Generally, we suggest obtaining advice on structuring the deal Consider Federal and state tax issues, as well as the impact of tax treaties. Seek local counsel in the US for structuring (LLC, Foreign Corp, etc.) and tax advice. Always consult your attorney before signing contracts Learn more about the Cost Components of a Real Estate Investment A knowledgeable real estate agent can provide guidance on structuring property purchases to minimize taxes.

Do I have to worry about income taxes?

Generally, a buyer who purchases a property to generate income, including foreign investment in US real estate, will be able to offset such rental income by cash expenses, like property taxes, maintenance, mortgage interest and non-cash expenses, like depreciation. Accordingly, early years will create paper losses, which can be carried forward 15 years. Therefore, owners won't pay tax on rental income until the losses are used up, typically around 12 years. Foreigners are allowed to purchase property in the United States without needing a Taxpayer Identification Number (TIN). However, obtaining a TIN is crucial in specific circumstances, especially regarding tax responsibilities. For example, if you intend to rent out the property or sell it later, a TIN is required for reporting rental income, paying related taxes, and adhering to the Foreign Investment in Real Property Tax Act (FIRPTA) regulations. A knowledgeable real estate agent can help foreign buyers understand their tax responsibilities and stay compliant. Individuals not eligible for a Social Security Number (SSN) can apply for an Individual Taxpayer Identification Number (ITIN) using Form W-7. This process involves providing documentation to verify your foreign status and identity.

For foreigners selling property in USA, what issues should I be aware of?

When selling a property as foreign investors in US real estate, the two main costs are: a) transfer taxes of approximately 2% and b) broker sales commission of 5% to 6%. In addition, there are taxes to consider, capital gains tax and estate tax. With proper planning, the estate tax can be avoided or hedged against. Capital Gains tax in the US for non-residents is the same as it is for residents if purchasing in the name of an LLC or individual. The maximum federal rate is 28%. US estate tax for foreigners US capital gains tax on real estate for foreigners A knowledgeable real estate agent can assist foreign sellers with the selling process and keep it smooth.

What about conducting due diligence and closing the deal?

Conducting due diligence is a critical step in the home-buying process, especially for foreign investment in US real estate. A good attorney will provide the legal services required to perform complete due diligence. It involves a thorough examination of the property's condition, title, and any potential issues that could affect its value or ownership. Here are some key aspects to consider: Property Inspection: Hire a professional inspector to examine the property's condition, including its foundation, roof, plumbing, electrical systems, and any signs of damage or needed repairs. This step makes you aware of any potential issues before finalizing the purchase. Title Search: Conduct a thorough title search to confirm the seller has clear ownership of the property and there are no outstanding liens or disputes. This helps prevent any legal complications that could arise from unclear property ownership. Review of Property Records: Review the property's records, including its deed, title report, and any outstanding mortgages or liens. This provides a comprehensive understanding of the property's legal and financial status. Environmental Concerns: Check for any environmental concerns, such as nearby industrial sites, flood zones, or other potential hazards. This confirms that the property is safe and suitable for your intended use. Once due diligence is complete, it's time to close the deal. This involves: Signing the Purchase Agreement: Sign the purchase agreement, which outlines the terms of the sale, including the price, closing date, and any contingencies. This legally binds both parties to the agreed terms. Finalizing Financing: Finalize your financing arrangements, including securing a mortgage and completing any necessary paperwork. Confirm that all financial aspects are in order before proceeding to the closing. Closing: Attend the closing meeting, where the property is transferred to your ownership, and complete any remaining paperwork. This is the final step in the buying process, where you officially become the property owner.

What are the requirements for insurance and utilities?

As a foreign buyer, it's essential to consider foreign investment in US real estate, insurance, utilities, and estate planning when purchasing property in the US. Insurance: Obtain insurance to protect your property against damage, loss, or liability. This may include homeowners insurance, title insurance, and liability insurance. These policies provide financial protection and peace of mind in case of unforeseen events. Utilities: Set up utilities in your name, including electricity, gas, water, and internet services. Confirm that all necessary services are activated and transferred to your name to avoid any disruptions. We receive many questions about New York Real Estate. Are you interested in getting your questions answered? We address them in 'Answers to FAQ's by Foreigners Interested in Buying and Selling NY Real Estate': I'M INTERESTED!

What about Estate Planning and Taxes?

Estate Planning: As I mentioned above, structuring the deal is very important for estate planning. This keeps your property distributed according to your wishes in the event of your passing as well as limit taxation of the transaction. This may include creating a will, establishing a trust, setting up a power of attorney, or setting up an LLC and Foreign Corporation. Proper estate planning helps manage your assets and provides clear instructions for their distribution. Experienced real estate agents and attorneys can guide you through these processes and keep the transaction smooth. Tax Implications: As a foreign buyer, it's essential to understand the tax implications of owning property in the US. This may include: Capital Gains Tax: Paying capital gains tax on any profits from selling the property. Understanding the rates and regulations can help you plan your investment strategy. Income Tax: Paying income tax on any rental income generated by the property. Properly reporting rental income and expenses is crucial to comply with US tax laws. Property Tax: Paying property taxes on the property's value. These taxes are typically assessed annually and vary by location. Consult with a tax professional so you understand your tax obligations and any potential tax implications. Foreign Ownership: As a foreign buyer, it's essential to understand the rules and regulations surrounding foreign ownership of property in the US. This may include: FIRPTA: Understanding the Foreign Investment in Real Property Tax Act (FIRPTA) and its implications for foreign buyers. FIRPTA requires foreign sellers to pay a withholding tax on the sale of US real estate. Tax Treaties: Understanding any tax treaties between the US and your home country that may affect your tax obligations. These treaties can provide benefits such as reduced tax rates or exemptions. Consult with a real estate attorney or tax professional so you understand the rules and regulations surrounding foreign ownership of property in the US. This will help you address the complexities of the US property market and make informed decisions.

Manhattan Miami

International Buyers

Can Foreigners Buy Property in the USA?

Yes. Foreign buyers and non-resident buyers can purchase U.S. residential real estate without citizenship, a green card, or U.S. residency. Here is exactly how it works, and how to do it well.

Speak With an Advisor Read the Buyer Playbook ↓

The Short Answer

Yes. And There Is No Visa or Residency Requirement

Foreign nationals can freely buy, own, and sell residential real estate in the United States. There is no citizenship, visa, or green-card requirement to take title to a U.S. home. You can purchase in cash, or finance with a foreign-national mortgage.

The decisions that matter are not whether you can buy, but how you structure the purchase, for financing, privacy, FIRPTA, and tax efficiency. Those choices are best made before you make an offer.

For the NYC and Miami-specific path, read our foreign buyers guide to NYC and Miami real estate, including condos versus co-ops, foreign-national financing, FIRPTA, estate-tax planning, and remote closings.

What You Need

The Essentials for an International Purchase

Funds & Financing

Cash purchases are common and fast. Foreign-national mortgages exist, typically 30%-40% down with proof of funds and income.

ITIN & Documentation

An ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) and standard KYC documents; no Social Security number or residency needed.

Ownership Structure

Personal name, LLC, or trust, chosen with counsel for privacy, liability, and U.S. estate-tax planning before you offer.

Tax & Legal

Plan for FIRPTA and U.S. Estate Tax

Two items deserve advance planning with a U.S. attorney and tax advisor: FIRPTA (withholding on the eventual sale by a foreign seller) and U.S. estate-tax exposure on directly held property. The right ownership structure can materially change both.

For a deeper treatment, see our U.S. estate tax guide for foreign buyers and the full International Buyer's Guide for NYC & Miami.

Why Manhattan Miami

Foreign-Buyer Specialists in Two Markets

Over 75% of our clients are based outside the United States. We act as exclusive buyer advisors, collecting you on arrival, touring discreetly, negotiating on your behalf, and coordinating attorneys, lenders, and tax advisors. As the seller pays the U.S. commission, our first-class service costs you nothing as the buyer.

We work with translators and have agents fluent across Chinese, Brazilian Portuguese, Spanish, French, Italian, and Korean.

국제 클라이언트가 가장 자주 묻는 질문을 읽어보세요

2026 핵심 요약

짧은 답변: 네.

미국 부동산 외국인 소유에 대한 연방 제한

15%

외국인 소유자가 매도할 때 FIRPTA 원천징수

30%

Foreign-national 모기지의 일반적인 최소 계약금

$60K

비도미실 소유자의 미국 상속세 면제 (거주자 $15M 대비)

미국 부동산 거래에서 외국인 비중

국가별 적격성 빠른 참고

연방법은 모든 국가에 열려 있습니다. Florida SB 264(2023)는 일곱 "우려 국가"를 제한합니다.

✓ 개방 접근

아래를 제외한 모든 국가, 전국 완전 접근. 가장 흔한 출신: 캐나다, 멕시코, 브라질, 영국, 독일, 이탈리아, 인도, 아르헨티나, 콜롬비아, 프랑스, 이스라엘, UAE, 사우디아라비아.

⚠ 중국, Florida 제한

Florida SB 264는 중국 국적자(비시민/비PR)의 주거 구매를 사실상 금지합니다. 엄격한 기준의 좁은 1주택 예외. New York: 제한 없음.

⚠ FL "우려 국가"

러시아, 이란, 북한, 쿠바, 베네수엘라(마두로 정권), 시리아: 군사시설 또는 핵심 인프라 10마일 이내 Florida 부동산 구매 불가(주 면적의 약 98.5%). New York: 개방.

✓ 조약국 세제 혜택

영국, 프랑스, 독일, 호주 등은 미국과 상속세 조약을 두어 비거주자에게 더 큰 면제—때에 따라 전액 $15M—를 부여합니다. 자국 조약을 확인하세요.

→ FIRPTA, 상속세 플래닝, 12단계 절차 상세는 International Buyer’s Guide 참고

1. 외국인이 미국에서 집을 살 수 있나요?

네. 미국 연방정부는 미국 부동산에 대한 외국인 투자를 제한하지 않으므로, 미국 시민, US resident aliens, 외국 국적자에게 일반적으로 동등한 장입니다. 외국인 구매는 미국 주거 매매 건수·달러 규모의 2% 미만이지만, 특히 New York과 Florida는 국제 수요가 상대적으로 큽니다. NYC·Miami 특화 구매 절차는 NYC와 Miami 부동산 외국인 바이어 가이드를 읽으세요. FIRPTA, 상속세 플래닝, foreign-national 금융, remote closing 포함.

2. 외국인이 미국에서 부동산을 살 때 주요 규칙은?

미국에서 부동산을 살 때 외국인 바이어에게 금융은 일반적으로 가능하지만, 미국 신용 이력이 없어 어려움을 겪는 경우가 많습니다. 대형 은행 대부분은 취업 비자 없이 외국인에게 대출하지 않으나, HSBC 같은 일부 국제 은행은 거주 지위와 무관하게 대출할 수 있습니다. JP Morgan, Citi Private 같은 프라이빗 뱅크도 비미국 거주자에게 대출합니다. Foreign national 모기지는 보통 현지 거주자 모기지보다 더 큰 계약금을 요구합니다.

외국인 바이어는 상속세를 피하거나 헤지하기 위해 투자를 적절히 구조화해야 합니다. 잘못된 구조의 세무 영향은 초기에 다루지 않으면 장기적으로 비용이 될 수 있습니다.

Foreign Investment in Real Property Tax Act(FIRPTA)는 발생할 수 있는 양도소득세를 충당하기 위해 정부가 매각 대금의 일정 비율을 원천징수하도록 합니다. 원천징수율은 대금의 15%입니다. 원천징수액은 매도인이 세금 신고를 준비하고 세금을 납부한 뒤 Internal Revenue Service가 환급합니다. 숙련된 부동산 자문가가 이 규칙을 효과적으로 헤쳐 나가도록 도울 수 있습니다.

아래 블로그 'Four Rules for Foreigners Buying Property in USA'를 확인하세요!

확인하기!

3. 외국인 바이어가 추가 인지세를 내야 하나요?

아니요. 미국에는 외국인 바이어에 대한 추가 인지세가 없습니다. 홍콩, 싱가포르, 런던, 밴쿠버, 토론토, 시드니, 멜버른, 스페인은 외국인 바이어에게 7%–100% 추가세를 부과합니다. 미국은 미국 부동산 구매 시 외국인을 처벌하지 않습니다.

일반적으로 마이애미와 맨해튼 부동산의 합산 이전세(즉 맨션세, 권리보험, 변호사 수임료, 권리 이전 및 기타 클로징 비용)는 매매가에 따라 대개 1.5–4.5%입니다. 모기지를 받는 경우 모기지 기록세로 모기지 금액의 추가 2.2%를 더해야 합니다. 신규 개발를 구매할 때는 매수인이 개발사 이전세 약 2%를 부담하는 것이 관행입니다. 따라서 미국 총 클로징 비용은 보통 1.5%에서 6% 사이입니다.

4. 부동산 구매 시 중개 수수료를 내야 하나요?

그럴 수 있습니다. 과거에는 수수료를 항상 매도인이 냈지만, 2025년 규칙이 바뀌어 매도인이 수수료를 제공하지 않으면 매수인이 내야 할 수 있습니다. 지금까지 NYC와 마이애미 대부분의 매도인은 브로커 수수료 제공이 유리하다고 판단했습니다. 미국 시장에서 외국인 바이어와 일한 경험이 있는 자문가와 함께하는 것이 최선입니다. 숙련된 자문가는 거래 복잡성, 오퍼 협상, 시장 동향과 법적 요건에 대한 실질적 통찰을 제공할 수 있습니다.

국제 거래 경험이 있는 부동산 변호사도 두는 것이 좋습니다. 또한 세무 전문가가 유용합니다. 수년간 협업해 온 전문가를 추천할 수 있습니다.

자세한 내용은 'The Foreign Buyer’s Checklist For Purchasing Manhattan Real Estate'를 확인하세요:

체크리스트 보기!

5. 외국인이 모기지로 미국에서 집을 살 수 있나요?

Foreign nationals용 모기지 대출 은 일반적으로 가능합니다. 예를 들어 HSBC, Wells Fargo, 다수의 프라이빗 뱅크가 foreign national loans로 외국인에게 모기지를 제공합니다. 아래는 HSBC foreign-national 모기지 조건의점입니다:

30% 최소 계약금
$3 million 최대 모기지 금액, 즉 부동산 가격 $4.3 million
$50,000 or $100,000 HSBC 예치
12 months 리저브(모기지 납부, 공용관리비, 세금)를 예치해야 함(기존 예치금에 추가)

숙련된 부동산 자문가는 모기지 확보와 금융 절차를 도울 수 있습니다. 현지 은행은 미국 신용보고서가 없으면 보통 외국인에게 대출하지 않지만, HSBC는 외국 재무 기록 검토에 능숙하며 US permanent residency 없이도 비미국 시민에게 모기지 승인을 줄 수 있습니다.

이러한 모기지는 세컨드 홈 또는 투자용 부동산로 쓰이는 주거용 부동산에 적용될 수 있습니다. 일반적으로 아파트를 투자용 부동산으로 쓰면 금리가 다소 높습니다.

금리는 매일 변동하므로 최신 금리는 문의해 주세요.

6. 주택 구매 시 외국인은 미국 거주자와 어떻게 다르게 다루어지나요?

미국 세제는 부동산 소유와 관련하여 외국인 투자자와 거주자 모두에게 일반적으로 유리합니다. 따라서 외국인을 위한 몇 가지 구체적인 미국에서 부동산 구매 규칙이 있습니다. 차이 중 하나는 코압(co-ops)구매로, 주거용 주거지 매수인을 선호합니다. 또한 은행 언더라이터는 외국인 바이어를 다소 위험하게 보고 금리에 1/2포인트 추가를 부과할 수 있으나, 이는 정부 규정이 아닙니다. 숙련된 자문가가 이러한 차이를 이해하고 구매 절차를 진행하도록 도울 수 있습니다.

미국 생활 적응에 대해 알고 싶으신가요?

더 알아보기!

7. 부동산을 찾으려면 여러 부동산 에이전트가 필요한가요?

미국에서는 특히 외국인 바이어에게 탐색 중 한 명의 전문 브로커와 일하는 것이 가장 현명합니다. 런던, 파리, 브라질과 달리 미국 시장은 매우 투명합니다. 시장 속도를 높이기 위해 The Real Estate Board of New York과 Florida Department of State 등은 예를 들어 브로커리지가 독점 리스팅을 24시간 내 공유하도록 하여, 좋은 buyer’s broker가 시장의 어떤 아파트든 안내할 수 있습니다. 한 브로커에 전념하면 그 브로커로부터 최고 수준의 서비스 를 받게 됩니다. 특히 외국인에게 숙련된 자문가 선임이 중요합니다.

8. 외국인으로서 어떤 유형의 부동산을 살 수 있나요?

미국 부동산에 대한 외국인 투자는 일반적으로 콘도, 콘돕, 단독주택, 다가구주택 구매로 제한됩니다. 맨해튼에서는 일반적으로 외국인 매수인 가 콘도미니엄, 콘돕, 단독·다가구주택 구매에서 제한되지 않습니다. 코압은 주거용 소유자를 선호하며, 매수인 자산과 주 소득원의 대부분이 미국에 있지 않으면 외국인 소유를 일반적으로 금지합니다. condo와 coop의 차이를 알아보세요. 숙련된 자문가는 휴가용 또는 투자용 부동산 등 외국인이 찾는 적합한 물건을 찾는 데 도움이 될 수 있습니다.

투자 팁이 필요하신가요 — 마이애미 부동산?

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9. 세금을 최소화하려면 구매를 어떻게 구조화해야 하나요?

거래 구조는 무한히 가능하지만, 특히 미국 부동산 외국인 투자에서는 구조에 따라 매매의 세무 취급이 크게 달라질 수 있습니다. 상속세를 피하기 위해 투자자가 특히 선택하는 두 가지 경로가 있으며, 상속세가 소유자에게 미칠 수 있는 영향과 미국·모국 간 소득·비용·양도소득을 미국법과 다르게 다룰 수 있는 조세조약 여부를 고려해야 합니다. 일반적으로 거래 구조화에 대한 조언을 구할 것을 권합니다

연방·주 세무 이슈와 조세조약의 영향을 고려하세요.
구조화(LLC, Foreign Corp 등)와 세무 자문을 위해 미국 현지 자문을 구하세요.
계약 서명 전 반드시 변호사와 상담하세요
자세히 알아보기: 부동산 투자의 비용 구성

숙련된 부동산 자문가는 세금 최소화를 위한 구매 구조화 지침을 제공할 수 있습니다.

10. 소득세를 걱정해야 하나요?

일반적으로 소득을 위해 부동산을 사는 매수인—미국 부동산 외국인 투자 포함—은 임대 소득을 재산세, 유지비, 모기지 이자 등 현금 비용과 감가상각 등 비현금 비용으로 상쇄할 수 있습니다. 초기 연도에는 15년 이월 가능한 장부 손실이 생깁니다. 따라서 소유자는 손실이 소진될 때까지—보통 약 12년—임대 소득에 세금을 내지 않는 경우가 일반적입니다.

외국인은 Taxpayer Identification Number(TIN) 없이 미국에서 부동산을 살 수 있습니다. 다만 특정 상황, 특히 세무 책임과 관련해 TIN 취득이 중요합니다. 예를 들어 임대를 하거나 나중에 매도할 계획이라면 임대 소득 보고, 관련 세금 납부, Foreign Investment in Real Property Tax Act(FIRPTA) 준수를 위해 TIN이 필요합니다. 숙련된 자문가가 외국인 바이어의 세무 책임 이해와 준수를 도울 수 있습니다.

Social Security Number(SSN) 자격이 없는 개인은 Form W-7로 Individual Taxpayer Identification Number(ITIN)를 신청할 수 있습니다. 외국인 지위와 신원을 입증하는 서류가 필요합니다.

11. 외국인이 미국에서 부동산을 팔 때 유의할 점은?

미국 부동산 외국인 투자자로서 부동산을 매도할 때 두 가지 주요 비용은 다음과 같습니다:

a) 약 2%의 이전세, b) 5%에서 6%의 브로커 매도 수수료.

또한 양도소득세와 상속세를 고려해야 합니다. 적절한 플래닝으로 상속세는 피하거나 헤지할 수 있습니다. LLC 또는 개인 명의로 구매하면 비거주자의 미국 양도소득세는 거주자와 같습니다. 연방 최고 세율은 28%입니다.

외국인을 위한 미국 상속세
미국 양도소득 부동산세 (외국인)

숙련된 자문가는 외국인 매도인의 매도 절차를 지원해 원활히 진행할 수 있습니다.

12. 실사와 클로징은 어떻게 하나요?

실사는 특히 미국 부동산 외국인 투자에서 구매 과정의 중요한 단계입니다. 좋은 변호사가 완전한 실사에 필요한 법률 서비스를 제공합니다. 물건 상태, title, 가치·소유에 영향을 줄 수 있는 쟁점의 철저한 검토를 포함합니다. 주요 항목:

부동산 점검: 기초, 지붕, 배관, 전기, 손상·필요 수리 징후를 포함한 상태를 전문 inspector가 점검. 구매 확정 전 잠재 이슈를 파악할 수 있습니다.
권리 조사: 매도인의 명확한 소유와 미결제 lien·분쟁 없음을 확인하기 위한 철저한 title search. 불명확한 소유로 인한 법적 합병증을 예방합니다.
부동산 기록 검토: deed, title report, 미결제 모기지·lien을 포함한 기록 검토. 법적·재무 상태에 대한 종합적 이해를 제공합니다.
환경 이슈: 인근 산업 부지, 홍수 구역 등 잠재 위험을 확인. 의도한 용도에 안전하고 적합한지 확인합니다.

실사가 끝나면 클로징입니다. 포함 사항:

매매계약 서명: 가격, 클로징일, contingencies를 포함한 매매 조건의 purchase agreement에 서명. 합의 조건에 양 당사자를 법적으로 구속합니다.
금융 확정: 모기지 확보와 필요 서류 완료를 포함해 금융을 확정. 클로징 전 재무 사항이 정리되었는지 확인합니다.
클로징: 소유권이 이전되는 클로징에 참석하고 남은 서류를 완료. 공식 소유자가 되는 구매의 최종 단계입니다.

13. 보험과 유틸리티 요건은?

외국인 바이어로서 미국에서 부동산을 살 때 외국인 투자, 보험, 유틸리티, estate planning을 고려하는 것이 중요합니다.

보험: 손상, 손실, 책임으로부터 보호하는 보험을 확보하세요. 주택보험, 권리보험, 책임보험을 포함할 수 있습니다. 예기치 못한 상황에 재정적 보호를 제공합니다.
유틸리티: 전기, 가스, 수도, 인터넷을 본인 명의로 개설하세요. 중단을 피하려면 필요 서비스가 활성화·명의 이전되었는지 확인합니다.

New York Real Estate에 대한 질문을 많이 받습니다. 답변을 원하시나요? 'Answers to FAQ’s by Foreigners Interested in Buying and Selling NY Real Estate'에서 다룹니다:

관심 있습니다!

14. Estate Planning과 세금은?

상속 기획: 앞서 말씀드린 대로 거래 구조화는 estate planning에 매우 중요합니다. 사망 시 의사에 따라 자산을 분배하고 이전 과세를 제한합니다. 유언, trust, power of attorney, 또는 LLC와 Foreign Corporation 설립을 포함할 수 있습니다. 적절한 estate planning은 자산 관리와 명확한 분배 지침에 도움이 됩니다.

경험 있는 부동산 자문가와 변호사가 이 과정을 안내하고 거래를 원활히 유지할 수 있습니다.

세금 영향: 외국인 바이어로서 미국 부동산 소유의 세무 영향을 이해하는 것이 중요합니다. 포함될 수 있는 항목:

양도소득세: 매도 이익에 대한 양도소득세. 세율과 규정을 이해하면 투자 전략 수립에 도움이 됩니다.
소득세: 부동산이 창출하는 임대 소득에 대한 소득세. 임대 소득·비용의 올바른 보고는 미국 세법 준수에 중요합니다.
재산세: 부동산 가치에 대한 재산세. 보통 연간 평가되며 위치에 따라 다릅니다.

세무 전문가와 상담해 납세 의무와 잠재적 세무 영향을 이해하세요.

외국인 소유: 외국인 바이어로서 미국 외국인 소유 규칙을 이해하는 것이 중요합니다. 포함될 수 있는 항목:

FIRPTA: Foreign Investment in Real Property Tax Act(FIRPTA)와 외국인 바이어에 대한 영향 이해. FIRPTA는 외국인 매도인에게 미국 부동산 매도 시 원천징수세를 요구합니다.
조세조약: 납세 의무에 영향을 줄 수 있는 미국·모국 간 조세조약 이해. 세율 인하 또는 면제 등의 혜택을 줄 수 있습니다.

미국 외국인 소유 규칙을 이해하려면 부동산 변호사 또는 세무 전문가와 상담하세요. 미국 시장의 복잡성을 다루고 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 됩니다.

15. 결론: 외국인 바이어로서 미국에서 부동산 구매 성공하기

외국인 바이어로서 미국 부동산 구매는 복잡할 수 있지만, 올바른 안내가 있으면 성공적인 경험이 될 수도 있습니다. 적격성과 요건을 이해하고, 외국인 소유의 복잡성을 다루고, 금융을 확보하며, 경험 있는 자문가와 함께하면 외국인 바이어는 미국 부동산 소유라는 목표에 도달할 수 있습니다. 포트폴리오를 다각화하는 외국인 투자자나 vacation home을 찾는 바이어에게 미국 시장은 강한 기회를 제공합니다. 적절한 전문성과 안내로 확신을 갖고 구매를 완료할 수 있습니다.

60초 만에 알아야 할 것

네, 추가 세금 없음. 외국인은 미국 시민과 동일한 이전세를 냅니다. 싱가포르, 토론토, 밴쿠버 같은 인지세 할증은 없습니다.

Co-op이 아니라 condo에 집중. 대부분의 NYC co-op는 외국인 소유를 금지합니다. Condo와 condop는 국제 바이어를 환영합니다.

금융 가능. HSBC, JP Morgan Private, Citi Private의 foreign-national 모기지, 보통 계약금 30–50%.

매도 시 FIRPTA. 총매도가의 15% 원천징수. 신고 후 환급. 행정적이지 징벌적이지 않음.

상속세는 플래닝 필요. 거주자 $15M 대비 $60K 면제. 외국 지주회사 또는 2단계 LLC 구조를 사용.

입국할 필요 없음. Closing은 Power of Attorney로 진행. 변호사가 대리 서명합니다.

더 깊이 들어가시겠습니까?

다음 단계는 과정상 위치에 따라 달라집니다. 아래 각 가이드가 다음 상세 층으로 안내합니다.

FULL GUIDE →

NYC & 마이애미 국제 매수인 가이드

전체 12단계 절차, FIRPTA 상세, 상속세 구조, 금융 티어 비교, NYC vs Miami 매트릭스.

NEW YORK →

Manhattan $4M+ 럭셔리 콘도 바이어 플레이북

트로피 빌딩, 브랜드 레지던스, $4M+ 바이어를 위한 보드 태도, Billionaires’ Row.

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콘도 구매에 최적인 Miami 동네

가격, 라이프스타일, 건물 인벤토리로 비교한 14개 동네. Brickell, Fisher Island, Sunny Isles.

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Co-op vs Condo 의사결정 가이드

외국인이 condo에 집중해야 하는 이유. 보드 승인, 금융, 전대, 목표에 맞는 구조.

리스팅이 아니라 대화로 시작하세요.

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크로스보더 거래, FIRPTA & 상속세 플래닝, foreign-national 모기지 소개.

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